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新2手机管理端网址(www.x2w0000.com):北京银保监局:确立销售职员“灰名单”制度,营造“一处失约、四处受限”的规范从业气氛

admin2021-09-0314

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据北京银保监局今日通告,2021年9月1日,北京银保监局宣布《关于印发北京保险机构销售职员处罚信息挂号治理设施的通知》(京银保监发〔2021〕281号,以下简称《设施》),作为北京构建清廉金融文化的一项主要行动,首次从羁系层面提出了保险销售职员处罚信息挂号、使用和治理等规范要求,连续提升销售队伍整体素质,促举行业康健生长。

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从详细内容来看,《设施》确立了销售职员“灰名单”制度,进一步完善销售职员失约惩戒机制,营造“一处失约、四处受限”的规范从业气氛,强化销售职员准入治理。《设施》借鉴银行业从业职员羁系履历,在刑事处罚、行政处罚、党纪政务处分等较为严酷的惩戒措施基础上,还增添了内部处分和其他惩戒(如违反行业条约)等机构内部或行业自律性约束,以便保险机构准入审查中,能够周全掌握相关职员既往诚信合规情形。因此,《设施》要求保险机构一是在划准时限内将处罚信息挂号至信息挂号治理系统。二是完善招聘制度与流程,职员招录时须在信息挂号治理系统中举行查询。三是充实参考信息挂号治理系统中的查询效果,自主决议职员的聘用。

同时,《设施》明确了保险机构对于销售职员处罚信息挂号的主体责任,要求保险机构指定专门部门和职员认真处罚信息挂号、查询使用和存档治理等事情,并对挂号信息的真实性和准确性认真。现阶段,《设施》适用主体为在京谋划营业的各人身保险公司、从事人身险销售的保险专业署理机构和保险经纪人。思量到财富险营业销售特点和制度的统一性,《设施》明确财富保险公司、从事财富险销售的保险专业署理机构和保险经纪人可参照执行。

从信息获取和使用等方面,《设施》要求保险机构完善信息治理,确保应录尽录。一是要求保险机构事先书面见告销售职员处罚信息挂号使用局限,并征得其赞成。同时严酷遵守保密划定,确保处罚信息纰谬外泄露。二是要求北京保险行业协会和北京保险中介行业协会定期转达执行情形,适时抽查,发现问题实时报送北京银保监局。三是针对保险机构瞒报、漏报等违规行为,北京银保监局将视情形依法接纳羁系措施。

此外,北京银保监局强调,《设施》注重充实行展行业自律作用,形成行业事情协力。要求北京保险行业协会和北京保险中介行业协会一是制订实行细则,细化五类处罚信息释义说明,明确信息挂号和使用的详细事情流程和时效,提高处罚信息挂号的可操作性。二是认真处罚信息挂号治理系统建设、运营治理和一样平常维护,优化完善配套系统挂号、查询、统计界面,在便捷性、平安性等方面提升系统使用与治理功效。

下一步,北京银保监局将以《设施》出台为契机,进一步增强北京区域保险机构销售职员治理,提高职员整体素养,切实维护保险消费者权益,促进保险行业连续康健生长。

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